Η βιωσιμότητα είναι αναπόσπαστο μέρος της επενδυτικής φιλοσοφίας μας και του τρόπου που δημιουργούμε μακροπρόθεσμη αξία για τους πελάτες μας.

Ενσωματώνουμε παράγοντες που σχετίζονται με το περιβάλλον, την κοινωνία και την εταιρική διακυβέρνηση στις επενδυτικές διαδικασίες μας, καθώς μπορούν να επηρεάσουν ουσιαστικά τους κινδύνους, τις ευκαιρίες και τις αποδόσεις των επενδύσεων μακροπρόθεσμα.

Ως η 1η εταιρεία διαχείρισης κεφαλαίων στην Ελλάδα που προσχώρησε στις Αρχές Υπεύθυνων Επενδύσεων των Ηνωμένων Εθνών (Principles for Responsible Investment – PRI), παραμένουμε προσηλωμένοι στην υπεύθυνη διαχείριση κεφαλαίων, την ενίσχυση της διαφάνειας, και τη δημιουργία βιώσιμης αξίας για τους επενδυτές και την κοινωνία.. 

Πώς προσεγγίζουμε τη βιωσιμότητα

Η οικονομική ανάπτυξη και η βιώσιμη επιχειρηματική πρακτική είναι άρρηκτα συνδεδεμένες μεταξύ τους. Γι’ αυτό, βασίζουμε την προσέγγισή μας στην αξιολόγηση των παραγόντων βιωσιμότητας που μπορεί να επηρεάσουν τη μακροπρόθεσμη οικονομική επίδοση μιας εταιρείας, ενός εκδότη ή μιας επένδυσης. Για τις επενδυτικές αποφάσεις λαμβάνουμε υπόψη περιβαλλοντικούς και κοινωνικούς παράγοντες, καθώς και παράγοντες εταιρικής διακυβέρνησης, σε συνδυασμό με τη θεμελιώδη χρηματοοικονομική ανάλυση.

Οι τομείς που εστιάζουμε:

  • Διαχείριση περιβαλλοντικών και κλιματικών κινδύνων.
  • Σεβασμός των ανθρωπίνων και εργασιακών δικαιωμάτων.
  • Επιχειρηματική ηθική και τη διαφάνεια.
  • Αποτελεσματική εταιρική διακυβέρνηση και λογοδοσία.
  • Διαχείριση κινδύνων που ενδέχεται να επηρεάσουν τη μακροχρόνια αξία των επενδύσεων.

Στόχος μας είναι να ενισχύσουμε την επενδυτική διαδικασία μέσα από μια πιο ολοκληρωμένη αξιολόγηση των κινδύνων και των ευκαιριών που διαμορφώνουν το οικονομικό περιβάλλον του μέλλοντος.

Πώς διασφαλίζουμε τις υπεύθυνες επενδύσεις

Ενσωματώνουμε αρχές υπεύθυνων επενδύσεων στις διαδικασίες ανάλυσης, επιλογής και παρακολούθησης επενδύσεων, σύμφωνα με τις κανονιστικές απαιτήσεις και τις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές.

Ακολουθούμε βέλτιστες πρακτικές

Ως η 1η εταιρεία διαχείρισης κεφαλαίων στην Ελλάδα που υπέγραψε το σύμφωνο PRΙ:

  • Ενσωματώνουμε παράγοντες βιωσιμότητας στην επενδυτική ανάλυση και στη λήψη επενδυτικών αποφάσεων, όπου είναι ουσιώδεις για το επενδυτικό αποτέλεσμα.
  • Αξιολογούμε κινδύνους βιωσιμότητας στο πλαίσιο της συνολικής διαχείρισης κινδύνων.
  • Εφαρμόζουμε επενδυτικούς περιορισμούς και αποκλεισμούς σύμφωνα με την Πολιτική Υπεύθυνων Επενδύσεων.
  • Παρακολουθούμε σχετικούς δείκτες βιωσιμότητας και κινδύνων.
  • Συμμορφωνόμαστε με το ευρωπαϊκό κανονιστικό πλαίσιο για τις γνωστοποιήσεις βιωσιμότητας στον χρηματοπιστωτικό τομέα, συμπεριλαμβανομένου του Κανονισμού SFDR.
  • Διαθέτουμε επενδυτικές λύσεις που προωθούν περιβαλλοντικά ή/και κοινωνικά χαρακτηριστικά σύμφωνα με το Άρθρο 8 του SFDR.
  • Προσαρμόζουμε διαρκώς τις διαδικασίες μας στις εξελίξεις του κανονιστικού και επενδυτικού πλαισίου.

Εφαρμόζουμε Πολιτική Υπεύθυνων Επενδύσεων

Εφαρμόζουμε συνολικά την Πολιτική Υπεύθυνων Επενδύσεων στα υπό διαχείριση χαρτοφυλάκιά μας, και λαμβάνουμε υπόψη τα χαρακτηριστικά, το επενδυτικό προφίλ, τη διαθεσιμότητα δεδομένων και τους ειδικούς στόχους κάθε χαρτοφυλακίου. Προσαρμόζουμε την ενσωμάτωση παραγόντων βιωσιμότητας σε κάθε κατηγορία επένδυσης, όπως μετοχές, εταιρικά ομόλογα, κρατικοί εκδότες και αμοιβαία κεφάλαια.

Στις 31.12.2025, η Eurobank Asset Management είχε συνολικά υπό διαχείριση κεφάλαια ύψους 9,2 δισ. ευρώ, εκ των οποίων 241 εκατ. ευρώ αφορούσαν 3 αμοιβαία κεφάλαια που ταξινομούνται στο Άρθρο 8 του SFDR. Το ποσό αυτό αντιστοιχεί σε περίπου 2,6% του συνολικού ενεργητικού υπό διαχείριση. Τα προϊόντα αυτά εντάσσονται στο ευρύτερο πλαίσιο υπεύθυνων επενδύσεων της εταιρείας και αντανακλούν τη σταδιακή ενίσχυση των επενδυτικών λύσεων με χαρακτηριστικά βιωσιμότητας.

Παρακολουθούμε την πρόοδό μας

Αξιολογούμε συστηματικά ποσοτικούς και ποιοτικούς δείκτες που σχετίζονται με την εφαρμογή της Πολιτικής Υπεύθυνων Επενδύσεων:

 Πεδίο στόχου  Δείκτης παρακολούθησης / KPI Προσέγγιση παρακολούθησης 
 Ενσωμάτωση παραγόντων βιωσιμότητας  Κάλυψη του 100% του ενεργητικού των χαρτοφυλακίων υπό διαχείριση από διαδικασίες Sustainability Integration και βασικούς αποκλεισμούς  Παρακολούθηση της εφαρμογής της Πολιτικής Υπεύθυνων Επενδύσεων στις ενεργά διαχειριζόμενες στρατηγικές
 Κίνδυνοι βιωσιμότητας  Τακτική παρακολούθηση για το 100% του ενεργητικού των χαρτοφυλακίων υπό διαχείριση που προωθούν περιβαλλοντικά ή/και κοινωνικά χαρακτηριστικά σύμφωνα με τον SFDR  Παρακολούθηση του ύψους και της εξέλιξης των υπό διαχείριση κεφαλαίων σε επενδυτικές λύσεις του άρθρου 8
 Προϊόντα που εμπίπτουν στο άρθρο 8 του SFDR  Τακτική παρακολούθηση για το 100% του ενεργητικού των χαρτοφυλακίων υπό διαχείριση που προωθούν περιβαλλοντικά ή/και κοινωνικά χαρακτηριστικά σύμφωνα με τον SFDR  Παρακολούθηση του ύψους και της εξέλιξης των υπό διαχείριση κεφαλαίων σε επενδυτικές λύσεις του άρθρου 8
 Διαφάνεια και γνωστοποιήσεις  Ετήσιες αναφορές και σχετικές γνωστοποιήσεις βιωσιμότητας  Συνεχής παρακολούθηση της διαθέσιμης πληροφόρησης και των κανονιστικών γνωστοποιήσεων
 Ενεργή συμμετοχή και ψήφοι  Αριθμός Γενικών Συνελεύσεων και τρόπος ψηφοφορίας στα θέματα Γενικών Συνελεύσεων  Παρακολούθηση της άσκησης δικαιωμάτων ψήφου και των θεμάτων ενεργής συμμετοχής

Στις 31.12.2025 όλοι οι καθορισμένοι δείκτες απόδοσης (KPIs) στον τομέα των Υπεύθυνων Επενδύσεων είχαν επιτευχθεί πλήρως. Η ενσωμάτωση παραγόντων βιωσιμότητας και η αξιολόγηση των κινδύνων βιωσιμότητας εφαρμόζονταν στο σύνολο (100%) των υπό διαχείριση κεφαλαίων, ενώ όλα τα αμοιβαία κεφάλαια που έχουν ταξινομηθεί ως προϊόντα του Άρθρου 8 παρακολουθούνταν συστηματικά σύμφωνα με την Πολιτική Υπεύθυνων Επενδύσεων και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις του Κανονισμού SFDR.

Διατηρούμε ενεργή συμμετοχή και ασκούμε δικαιώματα ψήφου

Η ενεργή συμμετοχή είναι βασικό στοιχείο της υπεύθυνης επενδυτικής μας προσέγγισης. Ως θεσμικός επενδυτής, παρακολουθούμε τις εταιρείες στις οποίες επενδύουν τα χαρτοφυλάκιά μας και ασκούμε, όπου εφαρμόζεται, τα δικαιώματα ψήφου που απορρέουν από τις επενδύσεις αυτές, σύμφωνα με την Πολιτική Άσκησης Δικαιωμάτων Ψήφου, και με γνώμονα το συμφέρον των μεριδιούχων και των πελατών μας.

Μέσα από την άσκηση δικαιωμάτων ψήφου, επιδιώκουμε να υποστηρίζουμε αποφάσεις που προάγουν την αποτελεσματικότητα των Διοικητικών Συμβουλίων, την προστασία των δικαιωμάτων των μετόχων, τη διαφάνεια, τη λογοδοσία και τη μακροπρόθεσμη δημιουργία αξίας.

Δίνουμε έμφαση σε θέματα όπως:

  • Σύνθεση και ανεξαρτησία των Διοικητικών Συμβουλίων.
  • Ποιότητα των εταιρικών δημοσιοποιήσεων.
  • Αμοιβές των διοικητικών στελεχών.
  • Ίση μεταχείριση των μετόχων.
  • Αποφυγή συγκρούσεων συμφερόντων.
  • Δημοσιοποίηση ουσιωδών περιβαλλοντικών και κοινωνικών πληροφοριών, όπου αυτές είναι σχετικές με τη δραστηριότητα της εταιρείας.
  • Διαχείριση κινδύνων και συνολική ποιότητα της εταιρικής διακυβέρνησης.

Παράλληλα, μπορεί να διατηρούμε διάλογο με εταιρείες και διοικήσεις για ζητήματα στρατηγικής, κεφαλαιακής διάρθρωσης, διακυβέρνησης, διαχείρισης κινδύνων και βιωσιμότητας. Οι επαφές αυτές λειτουργούν συμπληρωματικά προς την επενδυτική ανάλυση και συμβάλλουν στην καλύτερη κατανόηση των κινδύνων και ευκαιριών που μπορεί να επηρεάσουν τη μακροπρόθεσμη απόδοση των επενδύσεων.

Οι αποφάσεις ψήφου αξιολογούνται σύμφωνα με την Πολιτική Άσκησης Δικαιωμάτων Ψήφου, την υποχρέωση της εταιρείας να ενεργεί προς το συμφέρον των μεριδιούχων και των πελατών της, καθώς και την προώθηση της μακροπρόθεσμης αξίας.

Πιστεύουμε ότι η ενεργή συμμετοχή και η υπεύθυνη άσκηση δικαιωμάτων ψήφου συμβάλλουν στη διατήρηση υγιών εταιρικών πρακτικών, στην προστασία των συμφερόντων των επενδυτών και στη μακροπρόθεσμη δημιουργία αξίας.

Πολιτικές, αναφορές και γνωστοποιήσεις

Η διαφάνεια αποτελεί βασική αρχή της λειτουργίας μας.

Διαθέτουμε ολοκληρωμένο πλαίσιο πολιτικών και διαδικασιών που διέπουν την εφαρμογή των αρχών υπεύθυνων επενδύσεων, και διασφαλίζουν τη συμμόρφωση με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο.

Δημοσιοποιούμε:

  • Πολιτική Υπεύθυνων Επενδύσεων
  • Πολιτική Άσκησης Δικαιωμάτων Ψήφου
  • Τρόπο εφαρμογής της Πολιτικής Άσκησης Δικαιωμάτων Ψήφου
  • Γνωστοποιήσεις αειφορίας σύμφωνα με τις απαιτήσεις του SFDR

Μέσα από τη συνεχή αναβάθμιση των διαδικασιών και των γνωστοποιήσεών μας, επιδιώκουμε να παρέχουμε στους επενδυτές ουσιαστική πληροφόρηση για τον τρόπο με τον οποίο ενσωματώνονται οι παράγοντες βιωσιμότητας στη διαχείριση των επενδύσεων.